Aktien Kaufen Schweiz: Ein Leitfaden für Anfänger

Investitionen in Schweizer Aktien bieten eine hervorragende Möglichkeit, Ihr Vermögen langfristig zu steigern. In der Schweiz ist der Aktienkauf ein beliebter Weg, um am wirtschaftlichen Erfolg von Unternehmen teilzuhaben. Die Auswahl der richtigen Titel erfordert Sorgfalt und Verständnis der aktuellen Marktdynamik und zeichnen sich bestimmte Trends und Empfehlungen ab, die Anlegern bei der Entscheidungsfindung helfen können. Hier finden Sie einen umfassenden Leitfaden, der Ihnen den Einstieg erleichtert.

Beim Kauf von Schweizer Aktien gibt es einige spezifische Regeln und Überlegungen, die beachtet werden sollten, insbesondere im Hinblick auf die Börsenplatzwahl, die Art der Aktien und die steuerlichen Aspekte.

Börsenplatz und Handelsmöglichkeiten

Schweizer Investoren dürfen ihre Aktien nicht mehr an offiziellen Handelsplätzen in der EU handeln, eine Folge der Beendigung eines Partnerschaftsprogramms zwischen der Schweiz und der EU seit dem 1. Juli 2019. Dies hat viele Handelsübereinkommen aufgehoben. Die Schweizer Börse (SIX Swiss Exchange) bietet jedoch eine hohe Orderbuch-Qualität und Liquidität für den Handel mit Schweizer Aktien, einschließlich der wichtigen europäischen Blue Chips wie Nestlé, Roche oder Novartis. Transaktionen in SMI-Titeln sind im Durchschnitt mehr als doppelt so groß wie auf alternativen Plattformen​​​​.

Inhaberaktien und Namenaktien

Es ist auch wichtig zu verstehen, ob die Zielaktiengesellschaft Inhaberaktien oder Namenaktien ausgibt. Seit dem 1. November 2019 dürfen Schweizer Aktiengesellschaften nur noch Inhaberaktien ausgeben, wenn die Gesellschaft an einer Börse kotiert ist oder die Inhaberaktien als Bucheffekten ausgestaltet sind. Dies trifft auf die meisten KMU nicht zu, weshalb eine Umwandlung in Namenaktien notwendig sein kann. Die Übertragung von verbrieften Namenaktien erfordert ein gültiges Verpflichtungsgeschäft, die Übergabe des Wertpapiers und ein Indossament oder eine Zession​​.

Steuerliche Aspekte

Die steuerliche Behandlung von Gewinnen aus dem Aktienhandel ist ein weiterer wichtiger Punkt. In der Schweiz sind Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Aktien für Privatanleger grundsätzlich steuerfrei, solange sie nicht als gewerbsmäßiger Wertpapierhandel eingestuft werden. Dividenden, die von Schweizer Unternehmen ausgeschüttet werden, unterliegen hingegen der Einkommenssteuer​​.

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Schritte zum Vor Aktienkauf

1. Definieren Sie Ihre Anlageziele: Entscheiden Sie, ob Sie auf langfristigen Vermögensaufbau oder auf kurzfristige Gewinne aus sind.
2. Entwickeln Sie eine Anlagestrategie: Eine durchdachte Strategie ist entscheidend für den Anlageerfolg und sollte Ihre Risikotoleranz berücksichtigen. Entscheiden Sie, ob Sie in Einzelaktien oder ETFs investieren möchten, und legen Sie Ihre Anlageziele und Risikotoleranz fest.
3. Informieren Sie sich über den Markt: Bevor Sie investieren, sollten Sie den Schweizer Aktienmarkt und die dort gelisteten Unternehmen verstehen. Nutzen Sie Finanznachrichten, Marktanalysen und Bildungsressourcen.
4. Informieren Sie sich über die Kosten: Beim Aktienkauf fallen verschiedene Gebühren an, wie Transaktionskosten und Depotgebühren. Zudem ist die eidgenössische Umsatzabgabe (Stempelsteuer) zu berücksichtigen​​.
5. Berücksichtigen Sie die steuerlichen Aspekte: In der Schweiz sind Kapitalgewinne aus dem Verkauf von Aktien steuerfrei, jedoch müssen die Erträge und das Vermögen versteuert werden. Es ist wichtig, den steuerlichen Status als Privatanleger oder gewerbsmäßiger Trader zu verstehen, da dies Auswirkungen auf die Steuerpflicht haben kann​​.

Wie Aktien Kaufen Schweiz

Der Kauf von Aktien in der Schweiz ist ein relativ einfacher Prozess, der dennoch einige grundlegende Schritte erfordert:

1. Wählen Sie eine Handelsplattform: Für den Kauf von Aktien benötigen Sie ein Depot bei einer Bank oder einem Online-Broker. Vergleichen Sie die Angebote, insbesondere hinsichtlich der Gebühren für Transaktionen und die Depotführung​​.
2. Eröffnen Sie ein Depotkonto: Um Aktien zu handeln, benötigen Sie ein Depotkonto. Die Eröffnung erfolgt meist online und erfordert die Angabe persönlicher Daten sowie die Verifizierung Ihrer Identität.
3. Tätigen Sie Ihre Investition: Suchen Sie die Aktien oder ETFs aus, die Sie kaufen möchten, und geben Sie Ihre Aufträge über Ihre Handelsplattform ein.

Welche Aktien Kaufen Schweiz für 2024

Verteilen Sie Ihr Risiko, indem Sie in verschiedene Sektoren und Unternehmen investieren. Betrachten Sie Investitionen als langfristiges Engagement und reagieren Sie nicht überstürzt auf kurzfristige Marktschwankungen.

Defensive Werte: Unternehmen wie Zurich Insurance, UBS und Swisscom gelten als defensive Aktien mit stabilen Erträgen und sind besonders in unsicheren Zeiten attraktiv​​.

Dividenden-Aktien: Nestlé, Partners Group und Zurich Insurance bieten attraktive Dividendenrenditen und sind bekannt für ihr Dividendenwachstum​​.

Selektive Empfehlungen: Neue Favoriten wie Sandoz und Givaudan bieten innovative Geschäftsmodelle und Wachstumspotenzial, während etablierte Namen wie UBS und Nestlé weiterhin solide Anlagen darstellen​​​​.

Aktien Kaufen Schweiz Apps

In der Schweiz stehen Anlegern verschiedene Apps zur Verfügung, um Aktien zu kaufen. Jede dieser Plattformen bietet einzigartige Funktionen, die auf unterschiedliche Anlegertypen zugeschnitten sind. Hier ist ein Überblick über einige der besten Apps und Handelsplattformen, darunter Degiro, XTB, Admirals, eToro, AvaTrade und Flowbank, sowie Plus500, mit Erklärungen zu ihren Stärken und möglichen Schwächen.

DEGIRO

Regulierung – BaFin, AFM
Geeignet für – Alle Ebenen
Zum Degiro Test.

DEGIRO zeichnet sich durch niedrige Gebühren und ein breites Angebot an Anlageprodukten aus. Es ist besonders ansprechend für Anleger, die eine einfache, kostengünstige Handelsplattform suchen. Allerdings könnte die Plattform für erfahrene Trader einige fortgeschrittene Tools vermissen lassen​​.

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XTB

Regulierung – FCA, CySEC, +
Geeignet für – Anfänger bis Fortgeschrittene
Zum XTB Test.

XTB bietet provisionsfreien Handel für CFDs auf Aktien mit einer benutzerfreundlichen Plattform, die für Anfänger bis hin zu fortgeschrittenen Tradern geeignet ist. Die xStation-App von XTB stellt eine Reihe analytischer Tools und Bildungsressourcen bereit. Der Handel mit CFDs birgt jedoch ein höheres Risiko, und die direkte Exposition gegenüber Aktien erfolgt nur über Derivate​​​​.

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Admirals (ehemals Admiral Markets)

Regulierung – FCA, CySEC, +
Geeignet für – Fortgeschrittene
Zum Admirals Test.

Admirals ist bekannt für sein umfassendes Bildungsangebot und die breite Palette an Handelsinstrumenten. Die Plattform eignet sich für Trader aller Erfahrungsstufen und bietet fortschrittliche Analysetools. Ein möglicher Nachteil könnte sein, dass die Plattform für absolute Anfänger zunächst etwas überwältigend wirken kann.

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eToro

Regulierung – FCA, CySEC, +
Geeignet für – Anfänger
Zum eToro Test.

eToro ist bekannt für Social Trading und ermöglicht es Anlegern, die Strategien erfolgreicher Trader zu kopieren. Die Plattform ist benutzerfreundlich und eignet sich hervorragend für Anfänger. Allerdings ist zu beachten, dass das Handeln mit CFDs ein hohes Verlustrisiko birgt und eToro in diesem Bereich stark vertreten ist​​.

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AvaTrade

Regulierung – CBI, CySEC, +
Geeignet für –Fortgeschrittene
Zum AvaTrade Test.

AvaTrade bietet eine breite Palette an Handelsinstrumenten und Plattformen, die für Anfänger und erfahrene Trader geeignet sind. Die Plattform ist für ihre Bildungsressourcen und den Kundensupport bekannt. Ein potenzielles Manko könnte die Gebührenstruktur sein, die je nach Kontotyp und Handelsvolumen variieren kann.

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Plus500

Regulierung – FCA, CySEC, +
Geeignet für – Anfänger
Zum Plus500 Test

Plus500 ist eine benutzerfreundliche Plattform, die sich durch eine klare Struktur auszeichnet und vor allem CFD-Trading auf eine Vielzahl von Finanzinstrumenten anbietet. Es ist wichtig, die Unterscheidung zwischen Plus500 CFD und Plus500 Invest zu beachten, da CFDs gehebelte und riskantere Produkte sind, die Ihre Verluste verstärken können​​.

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Flowbank

Regulierung – FINMA
Geeignet für –Moderne Trader

Flowbank bietet einen modernen Ansatz für Online-Trading und Banking aus einer Hand. Die Plattform ist besonders attraktiv für Anleger, die Wert auf eine nahtlose Integration von Trading und Finanzdienstleistungen legen. Ein möglicher Nachteil könnte die Eingewöhnungszeit für neue Nutzer sein, die sich mit der breiten Palette der angebotenen Dienstleistungen vertraut machen müssen.

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