easyfolio Erfahrungen – Wie funktioniert die Geldanlage mit easyfolio

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Geldanlage für jedermann – Die Anlagestrategien von easyfolio im Test

Bei easyfolio handelt es sich um eine Vermögensverwaltung, welche von der in München ansässigen Extravest GmbH betrieben wird. Das Angebot von easyfolio richtet sich in erster Linie an private Anleger, die sich nicht permanent mit ihrer Geldanlage beschäftigen möchten und dabei eine möglichst breit gestreute Anlagestrategie verfolgen. Kunden können hier zwischen drei unterschiedlichen ETF-Dachfonds wählen, welche sich durch die Gewichtung der enthaltenen Aktien und Anleihen unterscheiden. Im Gegensatz zu anderen Vermögensverwaltungen muss bei easyfolio kein zusätzliches Depot bei einer Partnerbank eröffnet werden. Die angebotenen Fonds lassen sich einfach über den bestehenden Anbieter ordern. Lesen Sie alles zu unseren easyfolio Erfahrungen.

Diese Vorteile bietet easyfolio:

  • Fondskauf erfolgt über den eigenen Online Broker
  • Übersichtliche und gut strukturierte Webseite
  • Vielfältige Informationen zum Angebot über den easyfolio Blog
  • Drei unterschiedliche Anlagestrategien zur Auswahl

easyfolio Erfahrungen - Webseite

Was steckt hinter dem Anlagekonzept von easyfolio?

Das Anlagekonzept von easyfolio beruht auf dem Einsatz von Exchange Traded Funds, kurz ETFs. Dabei wird ein passiver Investmentansatz verfolgt. Die angebotenen easyfolios setzen sich aus Aktien-ETFs sowie Anleihe-ETFs zusammen. Je nach Risikoprofil werden diese in drei unterschiedlichen Ausprägungen angeboten.

  • easyfolio 30
  • easyfolio 50
  • easyfolio 70

In den einzelnen easyfolios setzt der Anbieter ausschließlich auf physisch replizierende ETFs der Anbieter iShares, State Street und UBS Global Asset Management. Aus der Bezeichnung 30, 50 und 70 geht die prozentuale Gewichtung der Anlageklasse Aktien hervor.

Weiter zum Easyfolio

Die folgenden Anlageklassen sind in den easyfolios enthalten:

  • Aktien aus Nordamerika, Europa. Japan, Pazifik Raum und den Schwellenländern
  • Staatsanleihen, weltweit, europäisch und aus Schwellenländern
  • Unternehmensanleihen, weltweit aus den USA und Europa

Im Einzelnen setzt easyfolio auf die folgenden Wertpapiere

FondsAnlageschwerpunkt
MSCI Europe (1)Aktien Europa
MSCI Europe (2)Aktien Europa
S&P 500 (1)Aktien Nordamerika
S&P 500 (2)Aktien Nordamerika
MSCI CanadaAktien Nordamerika
MSCI JapanAktien Japan
MSCI Pazifik ex-JapanAktien Pazifik Region
MSCI Emerging MarketsAktien Schwellenländer
Barclays 1 – 3 Year Euro Treasury BondStaatsanleihen Europa
Barclays Euro Treasury BondStaatsanleihen Europa
Citigroup WBBI G7Staatsanleihen Weltweit
Barclays Capital EM Local Currency Liquid Gov.Staatsanleihen Emerging Markets
Barclays Euro High Yield BondUnternehmensanleihen Europa
Barclays 0-5 Year U.S. High Yield BondUnternehmensanleihen USA
Barclays Global Aggregate Corporate BondUnternehmensanleihen Weltweit

Die angebotenen easyfolios im Detail

easyfolio 30

Das easyfolio 30 ist in erster Linie für vorsichtige bzw. solche Anleger geeignet, die eine kurze Anlagezeit bevorzugen. Nach meinen easyfolio Erfahrungen eignet sich dieser Fonds zudem für Anleger, welche über einen Auszahlungsplan ein regelmäßiges Zusatzeinkommen generieren möchten.

Aufgrund des 70-prozentigen Anteils von Staatsanleihen entwickelt sich dieser Fonds relativ stabil. Das Risiko von Kurstürzen ist hier relativ gering. Im Gegenzug bedeutet dies natürlich auch, dass die mögliche Rendite auf lange Sicht gesehen begrenzt ist.

easyfolio Erfahrungen - easyfolio30

Entwicklung des easyfolio30 in den letzten 5 Jahren.

easyfolio 50

Dieses easyfolio setzt sich jeweils zu 50 Prozent aus Aktien und Anleihen zusammen. So können Anleger sich das Beste aus den beiden Anlageklassen sichern. Kunden können zum einen stark von den internationalen Märkten profitieren und erhalten durch die Investition in Anleihen gleichzeitig eine sichere Verzinsung.

Deshalb eignet sich diese Strategie besonders für Anleger, die zwar von den Chancen der Aktienmärkte profitieren möchte, ein allzu hohes Risiko jedoch scheuen. s ist optimal für Anleger mit einem längerfristigen Anlagehorizont bzw. für Anleger, die langfristig Vermögen ansparen möchten.

 Erfahrungen - easyfolio50

Entwicklung des easyfolio50 in den letzten 5 Jahren.

easyfolio70

Beim easyfolio70 wird das Geld zu 70 Prozent in Aktien investiert. Daraus ergeben sich für Anleger die besten Rendite-Möglichkeiten bei gleichzeitig relativ hohem Risiko. Nach meinen easyfolio Erfahrungen sollten nur Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont sich für diese Strategie entscheiden. Zugleich müssen zwischenzeitliche Kursverluste immer eingeplant werden.

 Erfahrungen - easyfolio70

Entwicklung des easyfolio70 in den letzten 5 Jahren.

Wie sieht es mit den Kosten bei easyfolio aus?

Zunächst einmal muss erwähnt werden, dass es bei easyfolio keinen Mindestanlagebetrag gibt. Geordert werden kann bereits ab einem Fondsanteil. Der Sparplan wird bereits ab einer monatlichen Anlage von 10 Euro angeboten.

Nach meinen easyfolio Erfahrungen halten sich die Kosten in einem sehr überschaubaren Rahmen. Pro Jahr muss mit einem Kostenvolumen zwischen 0,90 und 0,91 Prozent gerechnet werden. Darin sind bereits alle Gebühren inklusive, der in den Dachfonds eingesetzten ETFs enthalten. Bei den meisten Online Brokern wird auf die Erhebung von Ausgabeaufschlägen komplett verzichtet. Die Fonds von easyfolio können einfach zu den regulären Ordergebühren gekauft werden.

Der Kauf von easyfolio Strategien kann über zwei Wege erfolgen:

  • Kauf an den Börsenplätzen München, Frankfurt, Stuttgart oder Berlin
  • Erwerb über den sogenannten Fondshandel

Somit lassen sich die easyfolio Fonds über jeden beliebigen Online Broker ordern. Wer noch einen guten und günstigen Anbieter sucht, sollte unseren großen Online Broker Vergleich nutzen.

In nur drei Schritten zum richtigen easyfolio

Wer sich bezüglich des passenden easyfolios unsicher ist, kann mittels 10 Fragen testen, zu welchem Anlegertyp er gehört. Anschließend einfach die gewünschte Strategie auswählen und das Easyfolio durch Eingabe der Wertpapiernummer im eigenen Depot kaufen. So ist der Fondskauf in wenigen Schritten erledigt.

easyfolio Erfahrungen - FondskaufSchritt 1: Zunächst den Anlegertest über einen Klick auf den entsprechenden Button starten. Anschließend wird anhand von 10 Fragen der individuelle Anlegertyp ermittelt. Die folgenden Fragen müssen hierzu beantwortet werden:

  1. Wann planen Sie in den Ruhestand zu gehen?
  2. Wie alt sind Sie?
  3. Wieviel Prozent des monatlichen Einkommens möchten Sie sparen?
  4. Wie hoch ist das aktuell angelegte Vermögen?
  5. Wie hoch sind die bestehenden Kreditverpflichtungen?
  6. Wie stark ist die persönliche Risikobereitschaft?
  7. Welche Anlage-Entwicklung spricht Sie am meisten an?
  8. Wie sieht es mit Ihrem Wissen zum Thema Geldanlage aus?
  9. Wie hoch darf Ihr Verlust im Depot sein, bevor Sie verkaufen?
  10. Welches Ziel verfolgen Sie mit Ihrer Geldanlage?

Schritt 2: Direkt im Anschluss wird der persönliche Investmentlevel errechnet.

easyfolio Erfahrungen - Investmentlevel

Schritt 3: Zudem gibt easyfolio an, welche Strategie für den Anleger empfohlen wird. Über den Schieberegler kann diese natürlich jederzeit geändert werden.

easyfolio Erfahrungen - Fondswahl

Schritt 4: Mit einem Klick auf easyfolio kaufen werden die Online Broker bzw. Direktbanken angezeigt, über welche ein Kauf möglich ist. Einfach auf den eigenen Broker klicken, einloggen und den Kauf abschließen. Online-Broker, die einen kostenfreien Sparplan anbieten, sind als Kooperationspartner gekennzeichnet.

easyfolio Erfahrungen - Brokerwahl

easyfolio Erfahrungen mit dem Sparplan

Nach meinen easyfolio Erfahrungen lässt sich mit einem Sparplan kontinuierlich ein staatliches Vermögen aufbauen. Dank des geringen monatlichen Mindestbetrags von 25 Euro ist der Sparplan auch für Verbraucher mit einem kleineren Einkommen geeignet. Bei Bedarf können die Sparpläne zu jedem beliebigen Zeitpunkt aufgestockt oder gelöscht werden. So bleiben Anleger jederzeit flexibel.

Vorteile des easyfolio Sparplans im Überblick:

  • Sparplan bequem über die eigene Bank anlegen – kein weiteres Depot erforderlich
  • Produktpartner sind ausschließlich weltweit führende Vermögensverwalter
  • Durch Investition in mehr als 6.000 Aktien und Anleihen erfolgt eine weltweite Streuung
  • Bereits ab 25 Euro monatlich ansparen
  • Investition in günstige Indexfonds (ETFs), keine Ausgabeaufschläge

Der Sparplan von easyfolio lässt sich im Übrigen auch beispielsweise an Kinder oder Enkel verschenken. Über den Investitionsrechner auf der Webseite von easyfolio lässt sich mit wenigen Klicks der monatliche Betrag errechnen.

easyfolio Erfahrungen - Investitionsrechner

easyfolio zur Altersvorsorge nutzen

Anleger können easyfolio mit den Vorteilen einer Riester-, Rürup- oder Privatrente kombinieren. Über den Partner VorsorgeKampagne.de kann direkt online der gewünschte Tarif gewählt werden. Bei allen Angeboten handelt es sich um Nettotarife, sodass Vertriebsprovisionen anfallen.

easyfolio als Privat-Rente

Eine Privatrente von easyfolio bietet sehr gute Rendite-Chancen bei gleichzeitig hoher Flexibilität. Der Wertzuwachs wird nicht durch die Abgeltungssteuer geschmälert und Anleger erhalten im Alter eine steuerlich begünstigte Auszahlung. Zu den weiteren Pluspunkten gehört, dass jederzeit Zuzahlungen oder Entnahmen vorgenommen werden können. Zudem können Anleger frei entscheiden ob sie die Auszahlung in einer Summe oder eine lebenslange Rentenzahlung wünschen.

Easyfolio als Riester Rente

Durch den Abschluss einer Riester Rente können Sparer sich mit staatlicher Hilfe eine private Altersversorgung aufbauen. Zudem profitieren Anleger dabei noch von attraktiven Steuervorteilen. Insbesondere für Familien mit Kindern ist die Riester-Rente eine sehr gute Möglichkeit der staatlich geförderten Altersvorsorge. Zu Rentenbeginn ist eine Teilauszahlung möglich, ansonsten erfolgt die Auszahlung als lebenslange Rente. Zu den weiteren Vorteilen gehört, dass die Anlage vor einer Pfändung geschützt ist. Durch die Verwendung als Wohnriester können die staatlichen Förderungen auch zum Erwerb von Wohneigentum genutzt werden.

easyfolio als Rürup Rente

Für Freiberufler und Selbstständige, die nicht von der Riester Rente profitieren können bietet sich easyfolio in Form einer Rürup Rente an. Gleiches gilt auch für Angestellte mit einem hohen Einkommen. Bei der Rürup Rente können jährliche Sparbeträge von bis zu 20.000 Euro pro Person steuerlich geltend gemacht werden.

Wie sieht es mit der Sicherheit bei easyfolio aus?

Wie bereits erwähnt werden easyfolio Fonds über den eigenen Online Broker geordert. Über die Extravest GmbH erfolgt lediglich die Bereitstellung der entsprechenden Informationen. Verwaltet werden die easyfolio Fonds von der 1968 gegründeten Internationale Kapitalanlagegesellschaft mbH (HSBC INKA).

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Bei den in den easyfolio-Fonds enthalten ETFs handelt es sich physisch replizierte ETFs. Diese gelten als sogenanntes Sondervermögen, das vom Vermögen der Investmentgesellschaft getrennt ist. Insofern sind die angelegten Gelder im Falle einer Insolvenz geschützt.

Mehr Infos zu Easyfolio beantragen

Fazit zu meinen easyfolio Erfahrungen

Das Ziel von easyfolio ist es, die Geldanlage so einfach und günstig wie möglich zu machen. Nach meinen easyfolio Erfahrungen ist dies auch durchaus gelungen. Zu den größten Pluspunkten gehört, dass die Fonds direkt über den eigenen Broker erworben werden können. Vorteilhaft ist zudem die Anlage über einen Sparplan schon ab kleinen monatlichen Beträgen. Zudem können die Fonds auch sehr gut in die private Altersvorsorge integriert werden. Insgesamt betrachtet ist easyfolio ein sehr gutes Angebot für jeden Anlegertyp.

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easyfolio Erfahrungen – Wie funktioniert die Geldanlage mit easyfolio was last modified: April 11th, 2016 by Hanspeter Volk
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